长沙商户必看！一男子用POS机“漏洞”诈骗！-长沙专业从事POS机办理售后回收服务中心
POS机资讯
2024-04-25 23:02
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商户必看！一男子用POS机“漏洞”诈骗！
在当今社会，消费者利用POS机刷卡消费已经是司空见惯的事情，但有些不法分子却打起了POS机的主意，实施诈骗。
近日，西宁市公安局城中公安分局刑侦大队就破获了一起利用POS机
进行诈骗的案件。今年6月中旬，西宁市城中区某手机店店员来到西宁市公安局城中公安分局人民街派出所报案，称此前有一名男子来到店内购买手机，其看中的两部手机一共价值8800元，当时对方采用刷银行卡的方式进行支付，但是之后手机店店员发现刷卡付款未到账，于是便到派出所报案。
西宁某手机店 店员：早上9点的时候我们还没上班，他（犯罪嫌疑人）比较急，他要临时选一个，说手机昨天晚上喝酒丢了。买了两部手机，看上了一个华为Mate30Pro和vivoX30，总共价值的话8800块钱。
然后从中间第一次刷卡没有刷成功，我们自己的POS机刷了两遍没有刷成功，后来我们把他的卡刷了之后输密码，一下票就出来了，跟平时的票也不一样，说是现金票，后来我们也没发现票不一样，想着可能是银行更新系统。
尽管如此，店员并没有起疑心，还是放心地让犯罪嫌疑人拿走了两部手机，直到第二天手机店老板告诉他钱一直没有到账，他才意识到自己被骗了。
西宁某手机店 店员：我们当时觉得挺正常的，也没有在意，后来票据不一样，当时我们怀疑了一下，还一直以为是银行升级了一下他们的系统。
记者：正常的票据是什么样的？
西宁某手机店 店员：正常的票据它上面有个二维码，有卡号，还有条形码，那天票据出来以后就没有什么条形码，还非常短。
显然，犯罪分子的诈骗手段有些特殊，而民警们也意识到了此次案情的严峻，立即展开了侦查。
西宁市公安局城中公安分局刑侦大队 民警张涛：我们第一时间对银行卡进行了查询，发现银行卡的卡主是一个1982年大概38岁的一个人的银行卡。
根据刷卡的商户反映，来刷卡买手机的是一个20岁左右的小伙子，这和我们调查的不符，然后我们发现是他的同户人员，是他儿子使用这张卡。既然是儿子使用这张卡，我们第一时间锁定了犯罪嫌疑人的身份信息。
虽然确定了犯罪嫌疑人的身份信息，但只掌握这些信息是远远不够的，民警们继续进行信息核查和线索搜集，并且前往了犯罪嫌疑人的老家民和进行调查，但却没有任何收获，而就在民警的调查过程中，犯罪嫌疑人再次作案。
西宁市公安局城中公安分局刑侦大队 民警张涛：我们是去的民和，他在多巴，又实施了一起犯罪又刷了一部卡，又骗走了一部手机，我们侦察人员也比较着急，我们不尽快将犯罪嫌疑人抓获的话，他随时可能去刷。
经过城中公安分局刑侦大队研判，发现西宁市城东区、城西区、城北区、湟中以及海东市平安区等地，已有多起类似案件发生，经过串并案件、摸排线索、辗转省内多地，城中公安分局刑侦大队于2020年6月26号凌晨，在分局有关单位的协助下，将犯罪嫌疑人李福某抓获。
张涛 西宁市公安局城中公安分局刑侦大队 民警张涛：据我们抓获的犯罪嫌疑人交代，他以前自己办过一个POS机，等于说自己对POS机有过研究，他研究POS机发现，POS机刷卡消费过程中有一个现金支付的功能，其实它就是一个现金支付的记账功能，你是用现金付的钱，POS机给你记得帐，然后很多商户没有用过这个功能，以为是刷卡成功了，就把手机给他了。
原来，犯罪嫌疑人是以买手机为名到店，利用重新输入密码这个独自掌握POS机的间隙，返回主页面并选择现金支付，使POS机打印出票证，从而使商家误以为付款成功，从而骗走手机。
据了解，犯罪嫌疑人在短时间内利用这种方法诈骗竟然高达13起。
西宁市公安局城中公安分局刑侦大队 民警张涛：涉案金额现在初步统计的是16部手机涉案金额大概在5万余元。
记者：目前追回来的只有两部手机，其它的手机是怎么样处理的？
西宁市公安局城中公安分局刑侦大队 民警张涛：他给收二手手机的商铺谎称说这是他的消费手机，卖给人家，就把这个手机分批次的卖给这些手机商户了，手机商户再把这个手机变卖掉。
据了解，犯罪嫌疑人李福某，2000年出生，今年20岁，有犯罪前科，目前，公安机关以诈骗罪对他进行了刑事拘留。
西宁市公安局城中公安分局刑侦大队 民警张涛 ：通过这个案件，犯罪嫌疑人利用商户对POS机不太了解这个漏洞，他第一次诈骗成功的时候，他发现了商户的POS机也有这种功能
那么在此我想提醒电视机前的观众朋友，广大商户，你们在顾客选择POS机刷卡的时候一定要注意刷卡的小票内容，是不是现金支付，现在很多商户对POS机使用可能只停留在刷卡成功，支付完毕这一个功能上，其实它是有一个现金支付的功能，可能还有其他功能。
那么商户要对自己的POS机有所了解，以防类似的案件再次发生。
面对POS机实施的诈骗犯罪行为，公安机关也呼吁相关单位要引导广大群众学会POS机的正确使用方法，提高甄别诈骗能力，加强公民个人信息保护和POS机经营监管，共同携手打击此类违法犯罪行为。
那商户该如何防范这种诈骗手段呢？
一些常见的诈骗样例：
样例一：信用卡过期
信用卡的有效期一般很少人会特别注意，它的有效期以【月/年】表示，一般银行信用卡的有效期为3年，个别银行为5年，过期的信用卡，也是伪卡的一种。POS机商户在进行交易的时候，特别是进行大额交易的时候，要多看一眼他的信用卡有效期。
（这是有效期，格式为：月份/年份）
样例二：卡号前四位不一致
信用卡正面的凸印卡号的前四位数字与下方平面印刷的微型四位数字不一致，这点商户朋友们在日常交易中稍加留意一下就会很容易发现破绽。
（上面大写的是凸印，下面的是平面印刷）
样例三：卡面信息与小票不一致
卡面的发卡行、卡号等信息和小票上的不一致。卡面显示工商银行，小票上的发卡行却是招商银行，卡号信息也完全不一致。
那么，如何远离这些诈骗交易呢？
第一，留意持卡人
若遇到的持卡人有以下行为举止，那么商户们就要警惕了，他/她很可能使用的就是伪卡！
1、穿着打扮与言行举止像土豪，出手阔绰，专买贵的；
2、当大金额交易被拒付后，常常要求分单或马上改用其他卡片；
3、通过给回扣要求使用信用卡套取现金，签字极为简单、潦草，这样的风险等级高；
4、急于成交，选购速度快，还不会还价。
第二，观察银行卡
1、看塑料底片。真卡表面光滑，颜色不易脱落，底片有防伪标志；伪卡表面粗糙，颜色易脱落，底片一般无保安设计；
2、看印刷。真卡颜色鲜明，字样清晰，卡面条纹清查整齐；伪卡字样模糊，颜色过深或过浅，卡面条纹不整齐，有如贴在白卡上；
3、看签名栏。真卡有重复发卡公司的商标；伪卡无公司商标，即全白色或有涂改痕迹，且签名不流畅；
4、姓名栏。真卡卡号大写英文字母整齐有序；伪卡压印号与英文字母不整齐或大小有别，其中涂改卡旧卡号在卡面隐约可见。
5、看标示。防伪标示，卡组织标志等；
6、看卡号。信用卡各卡种分别对应的卡号开头数字，如银联是62开头的，万事达是52开头，VISA是40开头。
第三，核对签购单
1、核对交易要素
①核对卡号：核凭证上的发卡行和卡号与手中持有的卡号和卡种，发卡行名称；
②核对刷卡金额：交易金额正确与否关系到本公司资金安全，完整到账，如核对结果有误，须立即做撤销交易，然后重新刷卡。
2、核对签名
POS机成功交易完成，打印出签购单后，收银员要立即请持卡人在签购单上签名，并与卡背的签名进行核对。
3、严禁分单刷卡
禁止用同一张信用卡用一笔交易在同一时间，同一机器上分次刷卡交易（即分单拉卡）商户必须拒绝持卡人分刷交易金额的要求，更不可以故意分刷。
识别恶意诈骗？
1、如何识别伪卡风险
①检查凸印卡号的前四位是否与下方平面印刷的微型四位数字一致，如不一致，可判定为假卡或伪卡；
②不法分子利用银行卡作案时往往有一些特征，收银员要学会观察持卡人的异常行为，提高警惕，以减少风险损失。
2、常见的异常行为有：
①持卡人穿着打扮与言行举止存在疑点；
②购物或消费时非常随便，对所购商品本身不感兴趣，不在意商品的规格、品质及价格，只希望尽快刷卡完成交易，急于成交；
③购买价值较高、易于变现和携带的商品；
④刷卡时屏幕显示的卡号与卡面卡号不一致，刷卡时神情比较紧张，在收银员操作时不停催促，且故意分散收银员的注意力；
⑤消费时持有多张银行卡，当一张卡无法刷卡获取授权后，不要求进行人工授权，而是立即换刷其他卡片。或者，单笔刷卡不成功立即要求将金额降低，反复多次试刷；
⑥刷卡未能取得授权要求分单刷卡进行支付；
⑦在签单过程中神色慌张，左顾右盼；
（“支付行业EMBA”，专注服务支付行业中高层管理者，是所有支付行业从业人士迈向成功的阶梯！）
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西宁市公安局城中公安分局刑侦大队 民警张涛：我们是去的民和，他在多巴，又实施了一起犯罪又刷了一部卡，又骗走了一部手机，我们侦察人员也比较着急，我们不尽快将犯罪嫌疑人抓获的话，他随时可能去刷。
经过城中公安分局刑侦大队研判，发现西宁市城东区、城西区、城北区、湟中以及海东市平安区等地，已有多起类似案件发生，经过串并案件、摸排线索、辗转省内多地，城中公安分局刑侦大队于2020年6月26号凌晨，在分局有关单位的协助下，将犯罪嫌疑人李福某抓获。
张涛 西宁市公安局城中公安分局刑侦大队 民警张涛：据我们抓获的犯罪嫌疑人交代，他以前自己办过一个POS机，等于说自己对POS机有过研究，他研究POS机发现，POS机刷卡消费过程中有一个现金支付的功能，其实它就是一个现金支付的记账功能，你是用现金付的钱，POS机给你记得帐，然后很多商户没有用过这个功能，以为是刷卡成功了，就把手机给他了。
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据了解，犯罪嫌疑人李福某，2000年出生，今年20岁，有犯罪前科，目前，公安机关以诈骗罪对他进行了刑事拘留。
西宁市公安局城中公安分局刑侦大队 民警张涛 ：通过这个案件，犯罪嫌疑人利用商户对POS机不太了解这个漏洞，他第一次诈骗成功的时候，他发现了商户的POS机也有这种功能
那么在此我想提醒电视机前的观众朋友，广大商户，你们在顾客选择POS机刷卡的时候一定要注意刷卡的小票内容，是不是现金支付，现在很多商户对POS机使用可能只停留在刷卡成功，支付完毕这一个功能上，其实它是有一个现金支付的功能，可能还有其他功能。
那么商户要对自己的POS机有所了解，以防类似的案件再次发生。
面对POS机实施的诈骗犯罪行为，公安机关也呼吁相关单位要引导广大群众学会POS机的正确使用方法，提高甄别诈骗能力，加强公民个人信息保护和POS机经营监管，共同携手打击此类违法犯罪行为。
那商户该如何防范这种诈骗手段呢？
一些常见的诈骗样例：
样例一：信用卡过期
信用卡的有效期一般很少人会特别注意，它的有效期以【月/年】表示，一般银行信用卡的有效期为3年，个别银行为5年，过期的信用卡，也是伪卡的一种。POS机商户在进行交易的时候，特别是进行大额交易的时候，要多看一眼他的信用卡有效期。
（这是有效期，格式为：月份/年份）
样例二：卡号前四位不一致
信用卡正面的凸印卡号的前四位数字与下方平面印刷的微型四位数字不一致，这点商户朋友们在日常交易中稍加留意一下就会很容易发现破绽。
（上面大写的是凸印，下面的是平面印刷）
样例三：卡面信息与小票不一致
卡面的发卡行、卡号等信息和小票上的不一致。卡面显示工商银行，小票上的发卡行却是招商银行，卡号信息也完全不一致。
那么，如何远离这些诈骗交易呢？
第一，留意持卡人
若遇到的持卡人有以下行为举止，那么商户们就要警惕了，他/她很可能使用的就是伪卡！
1、穿着打扮与言行举止像土豪，出手阔绰，专买贵的；
2、当大金额交易被拒付后，常常要求分单或马上改用其他卡片；
3、通过给回扣要求使用信用卡套取现金，签字极为简单、潦草，这样的风险等级高；
4、急于成交，选购速度快，还不会还价。
第二，观察银行卡
1、看塑料底片。真卡表面光滑，颜色不易脱落，底片有防伪标志；伪卡表面粗糙，颜色易脱落，底片一般无保安设计；
2、看印刷。真卡颜色鲜明，字样清晰，卡面条纹清查整齐；伪卡字样模糊，颜色过深或过浅，卡面条纹不整齐，有如贴在白卡上；
3、看签名栏。真卡有重复发卡公司的商标；伪卡无公司商标，即全白色或有涂改痕迹，且签名不流畅；
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①核对卡号：核凭证上的发卡行和卡号与手中持有的卡号和卡种，发卡行名称；
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2、核对签名
POS机成功交易完成，打印出签购单后，收银员要立即请持卡人在签购单上签名，并与卡背的签名进行核对。
3、严禁分单刷卡
禁止用同一张信用卡用一笔交易在同一时间，同一机器上分次刷卡交易（即分单拉卡）商户必须拒绝持卡人分刷交易金额的要求，更不可以故意分刷。
识别恶意诈骗？
1、如何识别伪卡风险
①检查凸印卡号的前四位是否与下方平面印刷的微型四位数字一致，如不一致，可判定为假卡或伪卡；
②不法分子利用银行卡作案时往往有一些特征，收银员要学会观察持卡人的异常行为，提高警惕，以减少风险损失。
2、常见的异常行为有：
①持卡人穿着打扮与言行举止存在疑点；
②购物或消费时非常随便，对所购商品本身不感兴趣，不在意商品的规格、品质及价格，只希望尽快刷卡完成交易，急于成交；
③购买价值较高、易于变现和携带的商品；
④刷卡时屏幕显示的卡号与卡面卡号不一致，刷卡时神情比较紧张，在收银员操作时不停催促，且故意分散收银员的注意力；
⑤消费时持有多张银行卡，当一张卡无法刷卡获取授权后，不要求进行人工授权，而是立即换刷其他卡片。或者，单笔刷卡不成功立即要求将金额降低，反复多次试刷；
⑥刷卡未能取得授权要求分单刷卡进行支付；
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